财产规划师

这 一 职 业 是 随 着 财 产 日 益 成 为 人 们 生 活 重 要 内 容 而 产 生 的 。 具 体 指 通 过 财 产 规 划，为 客 户 理 财 提 供 讯 息 资 料 库，从 而 帮 助 客 户 理 财 的 专 门 人 才 。 财 产 规 划 师 主 要 是 为 客 户 提 供 理 财 信 息 、 投 资 策 略 、 以 及 消 费 指 导，从 而 帮 助 客 户 来 达 到 财 产 的 最 佳 配 置 。 九 十 年 代 中，财 产 规 划 师 已 开 始 成 为 中 国 的 热 门 职 业 。

财规划，是指根据家庭财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序制定的切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案，理财规划的目标可以归结为两个层次：实现财务安全和追求财务自由。个人理财规划是理财规划工作的重中之重。

个人理财规划是一个长期的过程，一个努力达到终生的财务安全、自主、自由和自在的过程；对客户而言，理财规划又是一项综合服务，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户不同阶段的各种理财目标进行的金融服务创新，是一种全方位、多层次、个性化的服务。

个人理财规划的具体内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等八个方面。专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务，在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。